Одна из ключевых задач при инвестировании средств - найти такие финансовые инструменты, которые позволят увеличить или хотя бы сохранить вложения.
Инвесторы с разным уровнем опыта и профессионализма используют различные методы прогнозирования и анализа рынка.
Чтобы инвестиции были успешными, необходимо проводить комплексный анализ фондового рынка, который лежит в основе инвестиционной стратегии. В зависимости от объёма и срока инвестирования применяются два основных подхода: технический и фундаментальный анализ.
Оба метода являются индикаторами состояния рынка и дополняют друг друга.

Технический анализ акции - это способ оценки ситуации на фондовом рынке, основанный на выявлении закономерностей в движении цен. Им пользуются для принятия торговых решений.
Главные показатели для технического анализа:
• цена акции на момент закрытия биржевых торгов;
• объём продаж ценной бумаги.
Аналитики изучают тенденции в изменении цен с помощью двух наборов инструментов:
• Фигуры (паттерны). По графикам эксперты видят не только рост и снижение цены, но и возможные прорывы и развороты этого показателя.
• Индикаторы. Их цель - очистить график от случайных колебаний и дать сигнал к покупке или продаже актива.
Технический анализ опирается на предположение, что колебания цены не случайны и со временем превращаются в идентифицируемые тенденции. В его основе лежит исследование рыночных сил спроса и предложения.

Фундаментальный анализ акции - это метод оценки финансового положения, деятельности и перспектив компании с целью определения истинной стоимости её акций.
При проведении фундаментального анализа инвестор изучает:
• Финансовые и бухгалтерские отчёты. Исследование баланса, отчёта о прибылях и убытках, отчёта о движении денежных средств позволяет оценить финансовую устойчивость, рентабельность и динамику компании.
• Ключевые показатели. Анализ таких показателей, как коэффициенты ликвидности, плеча, рентабельности и др., позволяет выявить финансовые риски и возможности компании.
• Рыночную позицию. Анализ рыночной доли, конкурентного преимущества и трендов в отрасли помогает оценить потенциал роста компании.
• Бизнес-модель. Понимание того, как компания генерирует доходы, какие у неё затраты и какие факторы влияют на её прибыльность, помогает оценить долгосрочную стабильность.
• Общий экономический контекст. Исследование общего экономического контекста, такого как инфляция, процентные ставки, политическая ситуация и др., помогает предсказать влияние внешних факторов на компанию.
Цель фундаментального анализа - определить ценные бумаги, которые сейчас стоят очень дёшево или дорого, согласно фундаментальным факторам. Если текущая биржевая цена акции значительно ниже её внутренней ценности, то такая бумага считается недооценённой и привлекательной для инвестиций.

В чем разница и когда нужно применять?
Фундаментальный анализ помогает определить, насколько справедливо оценены акции той или иной компании в данный момент. Это позволяет понять, стоит ли включать их в свой долгосрочный инвестиционный портфель.
Технический анализ, в свою очередь, позволяет определить наилучшее время для заключения сделок.
На практике часто используется сочетание этих двух методов. Они дополняют друг друга, что позволяет получить более полное представление о рыночной ситуации и точнее прогнозировать дальнейшее движение цен.
Однако фундаментальный анализ менее популярен, поскольку используется при долгосрочном инвестировании или при определении наиболее привлекательного актива для инвестирования. В последнее время он постепенно теряет свою значимость на фондовом рынке.
После кризиса 2008 года рынки росли, несмотря на сложную ситуацию в реальном секторе экономики и слабые макроэкономические показатели. Стоимость акций компаний и предприятий, котирующихся на бирже, теперь больше зависит от процессов, происходящих в мировой финансовой сфере, а не от эффективности работы руководства и менеджмента организации.

В мировой финансовой системе происходят следующие изменения:
1. Глобализация финансов. Капитал становится более мобильным, что позволяет осуществлять финансовые операции по всему миру. Участники мирового рынка больше не ограничиваются рамками своих стран.
2. Формирование региональных финансовых рынков и валютных зон. Это уже наблюдается в Восточной Азии, Евразии и Латинской Америке.
3. Влияние геополитических процессов на мировую финансовую систему. В результате недобросовестной конкуренции, применения экономических санкций, отключения от платформы межбанковского документооборота и других действий происходят значительные изменения в мировой финансовой системе. Например, создаются альтернативные системы передачи межбанковских сообщений, межгосударственные расчёты и платежи в национальных валютах, дедолларизация, формируются новые международные финансовые институты и центры.
4. Поиск новых моделей устройства мировых и национальных финансов. Мир стремится к созданию более эффективных видов денег, новых принципов кредитования и более сбалансированного соотношения интересов государств и рынков в национальных и мировых финансах.